Hechos clave:
El lavado de dinero es una de las acusaciones más comunes contra binance.
La empresa insiste en que trabaja cumpliendo la ley e incluso adoptó medidas del GAFI.
binance, el mayor alternate de bitcoin (BTC) y criptomonedas del mundo, es objeto de investigaciones y señalamientos por las autoridades de cinco países. Una tendencia marcada por acusaciones que van desde el lavado de dinero, hasta operaciones ilegales en algunos territorios.
Nigeria, Estados Unidos, Francia, Brasil y Filipinas son los países que, hasta el sol de hoy, abrieron investigaciones y tomaron medidas contra binance. Desde aprehensiones a ejecutivos de esa empresa, hasta el bloqueo del sitio web del alternate para los ciudadanos.
En muchos casos, se acusa a esta empresa de permitir el lavado de dinero. Señalamientos que han sido rechazados por parte de la propia compañía, que se ha defendido a capa y espada en los casos en los que es señalada.
¿Qué hizo binance para ser apuntado?
De acuerdo con la información que exponen las autoridades de los países que actualmente investigan a binance, esa empresa está señalada de haber incurrido en delitos altamente penados, como lo es el lavado de dinero, el financiamiento al terrorismo, el fraude y hasta las operaciones ilegales.
Ahora bien, en Estados Unidos, distintas oficinas de gobierno, acusaron al alternate, desde inicios del año pasado, de violar las leyes. Incluso, el caso ha llegado a tribunales, donde el fundador de binance, Changpeng Zhao, se declaró culpable de los cargos de lavado de dinero, evasión de sanciones y fraude presentados por el Departamento de Justicia el año pasado. El ejecutivo también renunció a su cargo como director total del alternate.
Actualmente, Zhao se enfrenta a 18 meses o más de cárcel y el alternate podría ser condenado a pagar USD 3.000 millones a Estados Unidos, lo que elevaría la sanción total de ese país contra la empresa a más de USD 7.000 millones. Ya, hasta la fecha, Estados Unidos le aplicó a binance la mayor multa jamás aplicada a una empresa de bitcoin y otras criptomonedas.
Luego de Estados Unidos, otros países pusieron el ojo sobre binance. Nigeria, por ejemplo, anunció las primeras medidas contra el alternate en junio de 2023. Pero a diferencia de Estados Unidos, culpó a esa empresa y a otros exchanges de manipular la naira, contribuyendo al declive de la moneda nigeriana en el mercado de divisas.
Lo curioso del caso nigeriano es que dirige la mirada hacia la industria de las criptomonedas en la búsqueda de responsables sobre la devaluación de la naira. Esto en lugar de analizar el impacto que está produciendo su propia política monetaria en la moneda oficial de la nación, ya que esta ha venido en franco declive, llegando a perder más del 96% de su valor.
En medio de ello, la Comisión de Bolsa y Valores de Nigeria acusó al alternate de realizar operaciones que no están registradas ni autorizadas. De hecho, el organismo calificó las actividades del alternate como “ilegales” y ordenó a esa empresa que dejara de incitar a los nigerianos a utilizar la plataforma.
En Brasil, también a mediados del año pasado, se incluyó a binance entre las empresas a ser investigadas por presuntamente estar involucradas con esquemas de estafas piramidales. También, por ayudar a inversionistas a eludir órdenes de suspensión.
Recientemente Filipinas ordenó el bloqueo del sitio web de binance en el territorio nacional y acusó a esta empresa de operar de forma ilegal en el país. La Comisión de Bolsa y Valores de la nación asiática aseveró que el recurrente acceso y salida de la plataforma constituía una “amenaza para la seguridad de los fondos de los inversores filipinos”.
¿Se han encontrado evidencias?
Aunque se ha acusado a binance en distintos países, todo se resume a investigaciones que, en muchos de los casos, se mantienen en curso.
Y si bien Zhao admitió su culpabilidad en Estados Unidos, se presumió desde el inicio que se trató de un acuerdo alcanzado entre él y la Justicia de ese país para pagar una cuantiosa multa y cesar las averiguaciones.
El resto de los países que actualmente investigan a binance, hasta ahora, no han revelado (o no se han hecho públicas) evidencias de que esa empresa fungió como operador para el lavado de dinero y otros delitos, como el financiamiento al terrorismo.
De hecho, hasta se ha enaltecido al alternate por apoyar en el congelamiento de cuentas en la plataforma vinculadas a grupos terroristas, como Hamás, que entró en guerra con Israel el año pasado por un ataque mortal contra civiles.
En todo caso, las acusaciones contra binance han estremecido al ecosistema de las criptomonedas por tratarse de la casa de intercambios más importante del mercado. Incluso hay quienes piensan que esa empresa puede colapsar y expandir tanto daño como el dejado por FTX, que en otrora fue el mayor competidor de binance.
Desde que inició la tendencia de acusaciones contra binance, el mercado ha sentido el nerviosismo que supone una eventual caída del alternate. Tanto, que las noticias importantes sobre esta empresa han tenido efecto en la cotización de las criptomonedas, sobre todo la propia del proyecto, BNB.
binance sigue siendo el jugador más pesado de la industria
Ahora bien, a pesar de que binance se enfrenta al escrutinio de varios países, esta empresa se mantiene como la casa de intercambios más importante del mercado. Esto es así ya que, hoy por hoy, amasa volúmenes de transacción que superan los USD 30.000 millones, de acuerdo con los datos de CoinMarketCap.
Para ponerlo en contexto, el nivel de negociación de binance es mucho más grande que el de sus siguientes competidores directos, Coinbase o ByBit. Y es que entre esos exchanges suman un volumen de comercio no mayor a los USD 13.000 millones.
A todo esto se suma la importante penetración que ha tenido el alternate en los países del mundo, sobre todo los del Sur Global, que han aprendido a utilizar la plataforma para operar con criptomonedas. Un ejemplo es Venezuela, donde la tasa de usuarios de binance incrementa cada vez más.
Además, binance sigue en su opinion de expansión mediante la obtención de licencias y autorizaciones para operar en ciertos territorios, tal como lo indican en sus recurrentes notas y comunicados de prensa.
Como sumatoria, binance se ha perfilado a ser una de las empresas de criptomonedas que más busca cumplir con las regulaciones mundiales. Por eso recientemente selló una alianza Sumsub, el proveedor global de servicios de cumplimiento de extremo a extremo del GAFI, con la intención de combatir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.
Esta nota fue redactada con el apoyo de Marianella Vanci (editora).
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